Основные этапы реорганизации кредитной организации в форме слияния и присоединения

Положение о реорганизации кредитных организаций в форме слияния и присоединения, утвержденное Банком России от 29.08.2012 № 386-П, регулирует процесс реорганизации КО и включает несколько общих правил.

  1. На основе присоединяемой кредитной организации (ее филиала, внутреннего структурного подразделения) может быть открыт филиал (внутреннее структурное подразделение) кредитной организации, к которой происходит присоединение. Соответствующее подразделение может быть открыто как до завершения реорганизации, так и одновременно с прекращением деятельности присоединяемой кредитной организации. При этом в первом случае открытие филиала (внутреннего структурного подразделения) может быть осуществлено в том числе по местонахождению присоединяемой кредитной организации (ее филиала, внутреннего структурного подразделения) в соответствии с требованиями Инструкции Банка России № 135-И при условии его расположения в отдельном, изолированном помещении и обеспечения раздельного ведения учета, хранения документов и ценностей открываемого филиала (внутреннего структурного подразделения) и присоединяемой кредитной организации (ее филиала, внутреннего структурного подразделения).
  2. В соответствии с Инструкцией Банка России № 135-И юридические дела реорганизованных кредитных организаций передаются территориальными учреждениями Банка России по местонахождению указанных кредитных организаций в территориальное учреждение Банка России по местонахождению кредитной организации в течение одного месяца с момента государственной регистрации КО (при реорганизации в форме слияния) или государственной регистрации изменений, вносимых в устав (устава в новой редакции) кредитной организации.
  3. К кредитным организациям не предъявляются требования по минимальному размеру уставного капитала, установленные для вновь создаваемых кредитных организаций. Регистрация выпуска акций и отчета об итогах выпуска акций КО при осуществлении реорганизации кредитных организаций в форме слияния и присоединения, а также конвертация акций (долей) реорганизуемых кредитных организаций осуществляются в порядке, установленном законодательством Российской Федерации и нормативными актами Банка России.

Рассмотрим более подробно основные этапы реорганизации КО в форме слияния и присоединения:

  1. Каждая из реорганизуемых кредитных организаций в течение пяти рабочих дней после дня принятия уполномоченным органом управления решения о проведении общего собрания участников кредитной организации с включением в повестку дня вопроса о реорганизации информирует о принятом решении (с указанием формы реорганизации, полного фирменного наименования и регистрационного номера, присвоенного Банком России каждой из реорганизуемых кредитных организаций; предполагаемых местонахождения «Кредитной организации» и даты проведения общего собрания участников с включением в повестку дня вопроса о реорганизации) Банк России (Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций), а также территориальное учреждение Банка России по местонахождению кредитной организации.
  2. Проводятся общие собрания участников реорганизуемых кредитных организаций проводятся в соответствии с законодательством Российской Федерации и уставами реорганизуемых кредитных организаций.
  3. Проводится совместное общее собрание участников реорганизуемых кредитных организаций в форме общества с ограниченной ответственностью или общества с дополнительной ответственностью проводится в соответствии со ст. 52 либо ст. 53 Федерального закона «Об обществах с ограниченной ответственностью», и на нем принимаются решения, предусмотренные указанными статьями.
  4. Банк России направляет реорганизуемой кредитной организации, от которой поступили документы (проекты документов), письменное подтверждение получения документов (проектов документов). Такое письменное подтверждение может быть направлено (выдано под расписку) уполномоченному лицу этой кредитной организации. Банк России (Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций) в течение одиннадцати рабочих дней с момента представления документов (проектов документов), рассматривает их и направляет реорганизуемой кредитной организации, от которой поступили данные документы (проекты документов), заключение о результатах рассмотрения. Заключение может быть направлено (выдано под расписку) уполномоченному лицу этой кредитной организации.
  5. Кредитная организация направляет в Банк России (Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций) документы, предусмотренные Инструкцией Банка России № 135-И:
  • письменное сообщение (подписанное уполномоченным лицом реорганизуемой кредитной организации, подпись которого скреплена ее печатью), содержащее состав лиц, которые до реорганизации являлись членами совета директоров (наблюдательного совета) реорганизуемых кредитных организаций и которые после завершения реорганизации будут являться членами совета директоров (наблюдательного совета) КО, подтверждение их соответствия требованиям, установленным ст. 16 Федерального закона «О банках и банковской деятельности», а также (в случае изменения анкетных данных) заполненную с учетом произошедших изменений анкету, предусмотренную нормативным актом Банка России, определяющим порядок оценки соответствия квалификационным требованиям и требованиям к деловой репутации лиц, указанных в ст. 11.1 Федерального закона «О банках и банковской деятельности» и ст. 60 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)»;
  • документы для согласования новых кандидатов на должности руководителей (единоличного исполнительного органа, его заместителей, членов коллегиального исполнительного органа), главного бухгалтера и заместителей главного бухгалтера КО, предусмотренные нормативным актом Банка России, определяющим порядок оценки соответствия квалификационным требованиям и требованиям к деловой репутации лиц, указанных в ст. 11.1 Федерального закона «О банках и банковской деятельности» и ст. 60 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)»;
  • письменное обязательство о представлении надлежащим образом заверенных копий документов, подтверждающих право собственности или аренды, субаренды, безвозмездного пользования на здание (помещение), в котором будет располагаться КО после государственной регистрации (при реорганизации в форме слияния);
  • документы, предусмотренные Инструкцией Банка России № 135-И для подготовки заключения о соответствии новых помещений кредитной организации для совершения операций с ценностями требованиям, установленным нормативными актами Банка России;
  • положения о филиалах КО (в двух экземплярах), открываемых на основе реорганизуемых кредитных организаций и их филиалов;
  • уведомления об открытии филиалов кредитной организации, открываемых на основе реорганизуемых КО и их филиалов (в двух экземплярах), а также уведомления об открытии их внутренних структурных подразделений (в двух экземплярах).

6. Территориальное учреждение Банка России по местонахождению КО не позднее одного рабочего дня с даты получения от уполномоченного регистрирующего органа указанных документов направляет:

  • сообщение о получении данных документов, а также о представлении всеми реорганизуемыми кредитными организациями письменного подтверждения, указанного в абзаце четвертом подп. 3.2.2 п. 3.2 Положения № 386-П (если с даты государственной регистрации реорганизуемых кредитных организаций прошло менее двух лет и ходатайство о государственной регистрации «Кредитной организации» и выдаче ей лицензии на осуществление банковских операций предполагает предоставление лицензии на привлечение во вклады денежных средств физических лиц в рублях или лицензии на привлечение во вклады денежных средств физических лиц в рублях и иностранной валюте) – в Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций, в территориальные учреждения Банка России по местонахождению реорганизованных кредитных организаций (их филиалов), в КО и в реорганизованные кредитные организации;
  • уведомление об открытии филиалов КО, открываемых на основе реорганизуемых кредитных организаций и их филиалов, и уведомление об открытии внутренних структурных подразделений – в территориальные учреждения Банка России в порядке, установленном Инструкцией Банка России № 135-И.

7. Банк России (Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций) не позднее трех рабочих дней с даты получения от территориального учреждения Банка России по местонахождению КО сообщения и документов, указанных в п. 3.3 Положения № 386-П:

  • вносит в Книгу государственной регистрации кредитных организаций сведения о государственной регистрации КО и записи о прекращении деятельности реорганизованных кредитных организаций (с указанием правопреемника и формы реорганизации);
  • присваивает КО регистрационный номер, а также присваивает порядковые номера филиалам КО, открытым на основе реорганизованных кредитных организаций и их филиалов;
  • направляет в Департамент регулирования, управления и мониторинга платежной системы Банка России, Департамент регулирования расчетов, Департамент банковского надзора, Департамент информационных систем, Сводный экономический департамент, Департамент обеспечения и контроля операций на финансовых рынках и Центр информационных технологий Банка России письменное сообщение, в котором указываются полные фирменные наименования КО и реорганизованных кредитных организаций, их регистрационные номера, присвоенные Банком России, дата прекращения деятельности реорганизованных кредитных организаций, полные наименования филиалов КО, открытых на основе реорганизованных кредитных организаций и их филиалов, их порядковые номера;
  • направляет в территориальное учреждение Банка России по местонахождению КО два экземпляра свидетельства Банка России о государственной регистрации КО, один экземпляр устава КО (если документы для государственной регистрации представлены на бумажных носителях), два экземпляра лицензии на осуществление банковских операций КО;
  • направляет в территориальное учреждение Банка России по местонахождению КО и в территориальные учреждения Банка России по местонахождению реорганизованных кредитных организаций (их филиалов) сообщение о присвоении порядковых номеров филиалам КО, открытым на основе реорганизованных кредитных организаций и их филиалов.

Похожие статьи

Рассчитать стоимость